В условиях современной деловой среды тщательная проверка потенциальных деловых партнеров становится не просто формальностью, а необходимым элементом риск-менеджмента. Несвоевременное выявление потенциальных рисков может привести к финансовым потерям и юридическим осложнениям. Рассмотрим основные индикаторы, которые должны вызвать настороженность при оценке благонадёжности деловых партнёров.
☑️ Процедуры банкротства
Если компания признана несостоятельной и находится в одной из процедур банкротства (наблюдение, конкурсное производство, финансовое оздоровление, внешнее управление), это свидетельствует о её неспособности выполнять финансовые обязательства. Сотрудничество с такими организациями сопряжено с высоким риском невыполнения договорных условий.
Источник — https://kad.arbitr.ru/
☑️ Ликвидация и реорганизация
Подача уведомления о ликвидации юридического лица или решение о реорганизации в форме присоединения могут указывать на прекращение деятельности компании. В случае ликвидации существует вероятность невыполнения обязательств перед контрагентами. Реорганизация через присоединение также может осложнить процесс установления ответственных лиц, что повышает риски для деловых партнёров.
Источник — https://egrul.nalog.ru/
☑️ Судебные иски и исполнительные производства от ФНС и банков
Показательным индикатором финансового здоровья организации является наличие судебных исков и исполнительных производств, особенно со стороны государственных органов и финансовых институтов. При этом следует обращать внимание на:
- количество и сумму требований налоговых органов
- наличие просроченной задолженности перед кредитными организациями
- общую динамику судебной нагрузки в качестве ответчика
Источник по судебным искам — https://kad.arbitr.ru/
Источник по исполнительным листам — https://fssp.gov.ru
Источник по исполнительным листам — https://fssp.gov.ru
☑️ Многочисленные судебные разбирательства
Значительное количество судебных дел, в которых компания выступает в роли ответчика, может указывать на систематическое нарушение договорных обязательств. Это служит серьёзным сигналом о ненадёжности потенциального контрагента.
Источник — https://kad.arbitr.ru/
☑️ Блокировка банковских счетов
Информация о блокировке счетов компанией Федеральной налоговой службой обычно связана с задолженностью по налогам. Разовые блокировки могут быть обусловлены временными трудностями, однако длительная блокировка нескольких счетов свидетельствует о серьёзных финансовых проблемах. В таких случаях необходимо выяснить причины блокировки и оценить способность компании выполнять свои обязательства.
Источник — https://service.nalog.ru/bi.do
☑️ Включение в негативные реестры
Включение компании в реестр недобросовестных поставщиков может иметь серьезные последствия, особенно если значительная часть выручки формируется за счет государственных контрактов. При выявлении данного обстоятельства рекомендуется:
- оценить долю государственных контрактов в структуре выручки
- проанализировать основания включения в реестр
- оценить наличие альтернативных источников дохода
Отдельного внимания заслуживает проверка по реестрам Федеральной службы по финансовому мониторингу.
Источник реестра недобросовестных поставщиков — https://zakupki.gov.ru/
Источник реестра террористов и экстремистов, мошенников — https://www.fedsfm.ru/
Источник реестра террористов и экстремистов, мошенников — https://www.fedsfm.ru/
☑️ Финансовые показатели и их динамика
При анализе финансового состояния контрагента следует обращать внимание на следующие аспекты:
- структуру баланса и его динамику,
- соотношение собственных и заемных средств,
- показатели рентабельности в сравнении со среднеотраслевыми значениями,
- наличие устойчивой убыточности.
Особую настороженность должны вызывать случаи систематической убыточности на протяжении нескольких отчетных периодов, что может свидетельствовать о риске прекращения деятельности.
Источник — https://gir-bo.ru/
Заключение
Комплексный анализ всех перечисленных факторов позволяет сформировать объективное представление о надежности потенциального контрагента. При этом важно учитывать, что наличие отдельных настораживающих признаков не всегда свидетельствует о неблагонадежности компании, но требует более тщательного анализа и, возможно, получения дополнительных гарантий исполнения обязательств.
Данная статья носит информационный характер и не является юридической консультацией. При принятии деловых решений рекомендуется получить профессиональную консультацию с учетом конкретных обстоятельств.
