В условиях современной деловой среды тщательная проверка потенциальных деловых партнеров становится не просто формальностью, а необходимым элементом риск-менеджмента. Несвоевременное выявление потенциальных рисков может привести к финансовым потерям и юридическим осложнениям. Рассмотрим основные индикаторы, которые должны вызвать настороженность при оценке благонадёжности деловых партнёров.
☑️ Процедуры банкротства
Если компания признана несостоятельной и находится в одной из процедур банкротства (наблюдение, конкурсное производство, финансовое оздоровление, внешнее управление), это свидетельствует о её неспособности выполнять финансовые обязательства. Сотрудничество с такими организациями сопряжено с высоким риском невыполнения договорных условий.
Подача уведомления о ликвидации юридического лица или решение о реорганизации в форме присоединения могут указывать на прекращение деятельности компании. В случае ликвидации существует вероятность невыполнения обязательств перед контрагентами. Реорганизация через присоединение также может осложнить процесс установления ответственных лиц, что повышает риски для деловых партнёров.
☑️ Судебные иски и исполнительные производства от ФНС и банков
Показательным индикатором финансового здоровья организации является наличие судебных исков и исполнительных производств, особенно со стороны государственных органов и финансовых институтов. При этом следует обращать внимание на:
количество и сумму требований налоговых органов
наличие просроченной задолженности перед кредитными организациями
общую динамику судебной нагрузки в качестве ответчика
Значительное количество судебных дел, в которых компания выступает в роли ответчика, может указывать на систематическое нарушение договорных обязательств. Это служит серьёзным сигналом о ненадёжности потенциального контрагента.
Информация о блокировке счетов компанией Федеральной налоговой службой обычно связана с задолженностью по налогам. Разовые блокировки могут быть обусловлены временными трудностями, однако длительная блокировка нескольких счетов свидетельствует о серьёзных финансовых проблемах. В таких случаях необходимо выяснить причины блокировки и оценить способность компании выполнять свои обязательства.
Включение компании в реестр недобросовестных поставщиков может иметь серьезные последствия, особенно если значительная часть выручки формируется за счет государственных контрактов. При выявлении данного обстоятельства рекомендуется:
оценить долю государственных контрактов в структуре выручки
проанализировать основания включения в реестр
оценить наличие альтернативных источников дохода
Отдельного внимания заслуживает проверка по реестрам Федеральной службы по финансовому мониторингу.
При анализе финансового состояния контрагента следует обращать внимание на следующие аспекты:
структуру баланса и его динамику,
соотношение собственных и заемных средств,
показатели рентабельности в сравнении со среднеотраслевыми значениями,
наличие устойчивой убыточности.
Особую настороженность должны вызывать случаи систематической убыточности на протяжении нескольких отчетных периодов, что может свидетельствовать о риске прекращения деятельности.
Комплексный анализ всех перечисленных факторов позволяет сформировать объективное представление о надежности потенциального контрагента. При этом важно учитывать, что наличие отдельных настораживающих признаков не всегда свидетельствует о неблагонадежности компании, но требует более тщательного анализа и, возможно, получения дополнительных гарантий исполнения обязательств.
Данная статья носит информационный характер и не является юридической консультацией. При принятии деловых решений рекомендуется получить профессиональную консультацию с учетом конкретных обстоятельств.